OpenAI 與摩根士丹利合作，發布了「金融服務版 ChatGPT」，旨在自動化投資銀行新進人員的重複性金融工作。
想像一下：作為剛進金融公司的新人，你的一天忙碌不堪，像往常一樣閱讀數百頁的企業報告、修改 Excel 模型，還要製作投資提案書——即「投資簡報（Pitchbook，收錄企業核心資訊與價值之簡報）」。加班到凌晨更是家常便飯。但如果你的電腦前坐著一位「精通金融數據的聰明秘書」會如何呢？那位秘書能在幾分鐘內摘要龐大資料，並建構出複雜數值模型的骨幹。
2026 年 9 月 10 日，OpenAI 正式推出了讓這種未來變為現實的「金融服務版 ChatGPT（ChatGPT for Financial Services）」出處 OpenAI ChatGPT for Financial Services targets work of junior 出處 OpenAI launches ChatGPT for Financial Services for Wall Street。這款於 2022 年底問世、震撼全球的生成式 AI（透過學習既有數據來產出新內容的人工智慧）聊天機器人 出處 ChatGPT- Wikipedia，如今正式受邀進入對精確度與專業度要求最為嚴苛的華爾街。
為何這件事很重要？
金融界，特別是投資銀行（Investment Bank，協助企業資金調度或併購等的金融機構）領域，是一個必須處理海量資訊並做出精確判斷的地方。過去，這裡的新進員工必須將大量時間耗費在「勞力密集」的業務上。然而，這項新產品的目的正是為了打破這些重複性工作的框架 出處 OpenAI ChatGPT for Financial Services targets work of junior。
對一般大眾的影響也不容小覷。金融產業的生產力若能大幅提升，投資分析的速度將會加快，最終客戶將能獲得更迅速、更精準的投資資訊。簡單來說，這並非意味著「AI 取代了專家，因此不再需要人類」，而是「專家節省了時間，得以專注於提供更高水準的洞察」。
輕鬆理解
為了理解「金融服務版 ChatGPT」，我們舉兩個例子：
首先，如果說一般版的 ChatGPT 是「擁有豐富知識、多才多藝的學生」，那麼這款新產品就是一位「考取金融專業證照，並圓滿完成華爾街實習的專家」。OpenAI 在開發過程中與摩根士丹利（Morgan Stanley）這家金融巨頭進行了深度合作 出處 OpenAI courts Wall Street with ChatGPT for financial services。得益於此，這款 AI 能更精準地理解並運用高難度的金融術語與數據。
其次，這就像是在照片編輯應用程式中套用了「專家級濾鏡」。既有的聊天視窗結構不變，但當使用者開啟畫面旁邊的「數據開關（Toggle）」時，便可即時匯入金融數據 出處 OpenAI courts Wall Street with ChatGPT for financial services。這相當於在對話視窗中加上了名為「金融資訊」的特殊濾鏡，強化了「準確度檢核（Accuracy checks）」功能，以防 AI 產生無根據的回應 出處 OpenAI’s ChatGPT for Financial Services Boosts Data for。
用途為何？
目前，「金融服務版 ChatGPT」正作為企業級工具測試其潛力。它針對了研究調查、數值建模，以及為客戶製作展示投資策略的投資簡報等，過去新進人員投入最多時間的工作項目 出處 OpenAI ChatGPT for Financial Services targets work of junior 出處 OpenAI launches ChatGPT for Financial Services for Wall Street。
不過，這是一款針對金融數據處理最佳化的企業工具。與一般使用者用於日常生活記帳或簡易投資學習的 ChatGPT 相比，兩者的用途與功能有明確差異 出處 ChatGPT- Wikipedia。當然，一般民眾平時仍可運用 ChatGPT 學習基礎財務管理或預算編列 出處 33 промпта вChatGPTдля управления финансами，但此次的產品是為更專業的環境所設計。
未來展望
未來在金融業，「與 AI 協作的新人」將成為標配。過去必須由人工逐一查找的數據，現在將由 AI 先行提供，人類則轉向負責解讀數據脈絡並做出最終決策。
我們正見證 AI 從單純的聊天機器人，進化為能執行特定產業專業業務的「專業職同事」過程。若能在金融業成功落實，不久後法律、醫療、建築等其他專業領域，也將陸續出現類似的「專家級 AI」。我們今天所見的這項技術，或許不僅僅是為了縮短華爾街的加班時間，更是徹底改變我們所有人工作方式的起點。
參考資料
- OpenAI ChatGPT for Financial Services targets work of junior
- OpenAI launches ChatGPT for Financial Services for Wall Street
- OpenAI courts Wall Street with ChatGPT for financial services
- OpenAI’s ChatGPT for Financial Services Boosts Data for
- ChatGPT- Wikipedia
- 33 промпта вChatGPTдля управления финансами
- 高盛集團
- 摩根士丹利
- 摩根大通
- 投資銀行新進人員
- 一般個人投資者
- 高齡資產階級
- 增加語音通話功能
- 具備可提取金融數據的開關及準確度檢核功能
- 更快的付費訂閱結帳流程